Obsah a termíny přípravného kurzu KFP

Kurz je zaměřen na oblast investic, pojištění, úvěrů a nemovitostí, daní a práva. Náplň kurzu odpovídá náplni certifikační zkoušky EFA.

Termíny přípravného kurzu

Celková délka kurzu je 17 dní prezenčního studia a je rozdělena do dvoudenních a jednodenních bloků, které proběhnou od října 2018 do května 2019 v Praze. Dále dostáváte přístup do webcastu, které vyžadují další 3 dny dálkového studia (on-line). Termíny jednotlivých bloků jsou uvedeny v Harmonogramu kurzu.

Podrobný obsah přípravného kurzu

1. blok

  • Finanční plánování – základ pro získání větších obchodů
    • Proč dělat finanční plán
    • Jak dělat finanční plán
    • Jak finanční plánování přispívá větším obchodům
  • Finanční matematika nejprve bez těžkého počítání
    • Principy finanční matematiky
    • Využité finanční matematiky v praxi
    • Poradenské příklady, kde se finanční matematika využívá
  • Finanční matematika pro zkoušky
    • Vzorce a příklady pro složené úročení – jednorázová i pravidelná investice
    • Vzorce a příklady pro splácení úvěru
    • Inflace a znehodnocování úspor
  • Makroekonomie – ekonomické vztahy a vazby
    • Inflace
    • Hrubý domácí produkt
    • Cizí měny
    • Úrokové sazby a výnosové křivky

2. blok

  • Cenné papíry
    • Akcie a dluhopisy – jejich vlastnosti
    • Dluhopisy a dělení dluhopisů
    • Rating dluhopisů
    • Proces obchodu s dluhopisy
    • Durace dluhopisu a její vliv na úrokové riziko
    • Dělení akcií dle různých kritérií (small caps a large caps, sektory, regiony, value a growth akcie)
    • Oceňovací modely akcií (dividendový model, ziskový model, poměrové ukazatele)
  • Otevřené podílové fondy
    • Druhy fondů podle klasifikace AKAT
    • Dělení fondů podle zaměření
    • Poplatky a náklady ve fondech – předplacené poplatky, náklady fondu
    • Benchmarky
    • Indexy (price indexy a total return indexy)
    • Hodnocení výkonnosti fondů – Sharpe ratio, Information ratio.

3. blok

  • Portfolio, jak ho potřebuje znát a používat poradce
    • Rizikovost tříd aktiv – jak se měří, jaká je typická rizikovost
    • Očekávané výnosy tříd aktiv v různých dobách
    • Korelace aktiv a diverzifikace
    • Riziko a jeho změna v čase (s rostoucím horizontem riziko investice klesá)
    • Metoda pravidelných investic
  • Teorie portfolia
    • Riziko portfolia a jak se měří
    • Hranice efektivních trhů
    • Typy investorů podle averze k riziku
    • Přidání bezrizikového aktiva do portfolia
    • Přímka kapitálového trhu
    • Model oceňování aktiv
  • Deriváty, certifikáty
    • Forwardy a futures
    • Swapy
    • Opce – out the money, at the money, krátká a dlouhá pozice
    • Investiční certifikáty
    • Dělení investičních certifikátů

4. blok

  • Trocha matematiky
    • Medián, modus, kvartil, decil, percentil
    • Aritmetický a geometrický průměr
    • Rozdělení výnosů akciového trhu
  • Makroekonomie
    • Příklady reakcí akciových trhů na ekonomické podněty
    • Příklady chování dluhopisových trhů
  • Fondy
    • Ukázka naučené teorie v praxi
  • Testy a cvičení toho, co jsme se již naučili

5. blok

  • Pojištění
    • Rozdíl mezi pojištění a zajištěním
    • Jak určovat pojistné částky
    • Základy demografie a úmrtnostní tabulky
    • Základy k sociálním dávkám
    • Netto pojistné a brutto pojistné
    • Technická úroková míra (TÚM)
    • Nákladovost pojištění PER a TANK
  • Pojištění
    • Pojištění a právo s důrazem na praxi
    • Investiční životní pojištění – konstrukce a flexibilita
    • Rozdíly v produktech, výběr optimálního pojištění a záludnosti v pojistných podmínkách
    • Vybrané otázky z majetkového a odpovědnostního pojištění

6. blok

  • Bankovní produkty a nemovitosti
    • Spotřebitelské úvěry
    • Leasing
    • Kreditní karty a kontokorentní úvěry
    • Nemovitosti na pronájem ve finančním plánu
  • Nemovitosti a úvěry
    • Právní úprava hypoték
    • Dělení hypotečních úvěrů
    • Úroková sazba (fixní, variabilní)
    • Hodnocení žadatele o úvěr
    • Hodnocení zástavy a výše úvěrů
    • Další možnosti zajištění úvěrů
    • Nemovitosti a katastr

7 .blok

  • Daň a daňový systém v ČR
  • Silniční daň
  • Clo, spotřební daně, ekologické daně
  • Daň z nemovitých věcí
  • Daň dědická a darovací
  • Daň z příjmu fyzických osob
  • Zdravotní a sociální pojištění
  • Daň z příjmu právnických osob
  • DPH

8. blok

Právo a regulace
  • Obecná část (Evropská a národní legislativa, Dědictví)
  • Spotřebitelské smlouvy
  • Jednání se zákazníkem
  • Exekuce
  • Oddlužení
  • Regulace a dohled
  • Investice
    • Investiční zprostředkovatel a vázaný zástupce
    • Jejich povinnosti
    • Rozdíl mezi zprostředkováním a poradenstvím
    • Odpovědnost
  • Pojištění
    • Regulace pojišťovacího zprostředkovatele
    • Kategorie pojišťovacích zprostředkovatelů
    • Povinnosti zprostředkovatelů
  • Penzijní připojištění, důchodové spoření, doplňkové penzijní spoření
    • Opatření proti legalizaci výnosů z trestné činnosti
Důchody
  • Důchodové pilíře
    • Průběžný
    • Kapitalizační
    • Porovnání pilířů
  • První pilíř
    • Podmínky pro přiznání starobního důchodu
    • Věk odchodu do důchodu
    • Potřebná doba pojištění
    • Výše starobního důchodu
  • Třetí pilíř
    • Podmínky účasti
    • Formy výplaty
    • Vlastnosti fondů
  • Vyplácení renty
Plánování v praxi
  • Finanční plánování – příprava na případovou studii
  • Co má obsahovat finanční plán
  • Jak uspořádat vstupy finančního plánu
  • Jak sestavit finanční plán
    • Analýza pojistek
    • Analýza příjmů, výdajů a volného cash flow
  • Jak prezentovat finanční plán

9. blok

Testy a cvičení
  • Analýza cenných papírů
  • Nákladovost pojištění
  • Deriváty
    • Forward a Futures
    • Opce
  • Portfoliomanagement
    • Riziko a korelace
    • Přímka kapitálového trhu
    • Oceňování kapitálových aktiv
    • Jedinečné a systematické riziko
  • Finanční matematika

10. blok

  • Závěr - testy a cvičení
    • Procvičování aplikačních otázek
    • Počítání příkladů běžných i záludných
    • Opakování
    • Kontrola znalostí před zkouškou
    • Tipy, jak zvládnout zkoušku

POTŘEBUJETE VÍCE INFORMACÍ?

Kontaktujte Petra Pavláska:
Tel.: +420 602 790 222
E-mail: pp@kfp.cz

© 2017 KFP
Programovali: SE-MO Data

ADRESA

KFP - Kořený Fichtner Pavlásek, s.r.o.
Elišky Krásnohorské 293
738 01 Frýdek-Místek

IČO: 26866994
DIČ: CZ26866994
číslo účtu: 2814247001/5500